UE a limitat plățile cash. Suma maximă care poate fi achitată în numerar

Miercuri, Parlamentul European a votat în favoarea unui pachet legislativ menit să întărească arsenalul Uniunii Europene împotriva spălării banilor și finanțării terorismului.

Aceste norme cuprind diverse măsuri, inclusiv stabilirea unei limite de 10.000 euro pentru plățile mari în numerar în interiorul UE, instituirea unor obligații de diligență pentru cluburile și agenții de fotbal începând cu anul 2029, precum și înființarea unei noi agenții a UE care să supravegheze direct entitățile cu cel mai mare risc.

De asemenea, aceste legi conferă unităților de informații financiare (FIU) mai multe competențe pentru a analiza și detecta cazurile de spălare de bani și finanțare a terorismului, inclusiv capacitatea de a suspenda tranzacțiile suspecte.

În plus, persoanele cu un interes legitim, cum ar fi jurnaliștii sau organizațiile societății civile, vor avea acces liber și imediat la informațiile privind beneficiarii reali deținute în registrele naționale și interconectate la nivelul UE, inclusiv date istorice de cel puțin cinci ani.

Noile legi includ, de asemenea, măsuri de diligență sporită și verificări privind identitatea clienților, adresate unor entități precum bănci sau agenți imobiliari. Cluburile de fotbal profesioniste vor fi și ele supuse unor controale mai stricte, începând cu 2029.

Pentru supravegherea acestor norme, va fi înființată o nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) la Frankfurt. Aceasta va avea rolul de a monitoriza entitățile financiare cu cel mai mare risc și de a interveni în caz de deficiențe în supravegherea lor.

Adoptarea acestor legi reprezintă un răspuns la cererile cetățenilor exprimate în cadrul Conferinței privind viitorul Europei, în special în ceea ce privește prevenirea evaziunii fiscale și cooperarea în domeniul impozitării societăților.